[{"data":1,"prerenderedAt":37},["ShallowReactive",2],{"q-fp2-201801-028":3},{"q":4,"prev":28,"next":32,"label":36},{"id":5,"session":6,"format":7,"number":8,"bunya":9,"stem":10,"options":11,"answer":16,"acceptedAnswers":17,"answerNote":18,"images":19,"sourceCitation":20,"lawBasisDate":21,"lawChange":18,"lawChangeNote":18,"explanation":22,"ronten":23,"matome":24,"refs":25,"ichimon":26,"indexable":27},"fp2-201801-028","201801","paper",28,"金融資産運用","ある投資家の各資産のポートフォリオの構成比および期待収益率が下表のとおりであった場合、そのポートフォリオの期待収益率として、正しいものはどれか。資産ポートフォリオの構成比期待収益率Ａ投資信託５０％０.４％Ｂ投資信託３０％１.２％Ｃ投資信託２０％５.０％",[12,13,14,15],"０.５２％","１.５６％","２.２０％","６.６０％",1,[16],null,[],"日本FP協会 2級ファイナンシャル・プランニング技能検定学科試験 2018年1月 問28 を加工して作成","2017-10-01","【本問の論点】\nポートフォリオの期待収益率を求める計算問題です。各資産の期待収益率を構成比で加重平均すれば求められます。\n\n【正解の根拠】\nポートフォリオの期待収益率は、各資産の構成比と期待収益率を掛けて合計します。Ａ投資信託は０.５×０.４％、Ｂ投資信託は０.３×１.２％、Ｃ投資信託は０.２×５.０％となり、合計は１.５６％です。よって、正解は肢2。\n\n【各肢の検討】\n肢1:加重平均の結果は1.56％で、0.52％とは一致せず不適切です。\n肢2:構成比で加重した結果が1.56％となり、適切です。\n肢3:2.20％は三つの収益率を構成比で加重せずに単純平均した値で、不適切です。\n肢4:6.60％は三つの収益率を単純に合計した値で、不適切です。\n\n【計算過程】\n期待収益率＝Ａの構成比×Ａの収益率＋Ｂの構成比×Ｂの収益率＋Ｃの構成比×Ｃの収益率\n＝０.５×０.４％＋０.３×１.２％＋０.２×５.０％\n＝０.２０％＋０.３６％＋１.００％＝１.５６％\n\n【一言まとめ】\n構成比を掛けて足す加重平均が基本です。単純平均や単純合計の数値は誤りの選択肢として使われます。","ポートフォリオの期待収益率を求める計算問題です。","構成比を掛けて足す加重平均が基本です。単純平均や単純合計の数値は誤りの選択肢として使われます。",[],[],false,{"id":29,"number":30,"ronten":31},"fp2-201801-027",27,"オプション取引の基本的な仕組みを問う問題です。",{"id":33,"number":34,"ronten":35},"fp2-201801-029",29,"ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）の対象商品、年間の非課税枠、損失の扱い、非課税期間を正しく押さえているかを問う問題です。","2018年1月",1791108161203]